会社員に最適なスイングトレード｜忙しい兼業トレーダーが利益を出す手法とメリット - 9z6

「FXで利益を出したいけれど、仕事が忙しくてチャートを見る時間がない…」そんな悩みを抱えている会社員の方は多いのではないでしょうか。デイトレードやスキャルピングは魅力的ですが、日中は仕事に集中しなければならず、リアルタイムでの取引は現実的ではありません。そこで注目したいのがスイングトレードです。スイングトレードは数日から数週間という時間軸で取引を行うため、チャートに張り付く必要がなく、仕事と両立しながら利益を狙えます。さらに、スワップポイントという金利収入も期待できるため、兼業トレーダーにとって最強の手法と言えるでしょう。この記事では、スイングトレードの基本から具体的なメリット、実践する際の注意点まで、初心者にもわかりやすく解説していきます。

スイングトレードとは？基本的な特徴と時間軸

スイングトレードとは、数日から数週間という中期的な時間軸でポジションを保有し、為替レートの大きな値動き（スイング）を狙う取引手法です。短期売買のスキャルピングやデイトレードとは異なり、1日に何度もエントリーと決済を繰り返す必要がありません。

スイングトレードの保有期間

一般的なスイングトレードの保有期間は以下の通りです。

短期スイング：2日〜1週間程度
中期スイング：1週間〜1ヶ月程度
長期スイング：1ヶ月以上（ポジショントレードに近い）

この時間軸の柔軟性こそが、スイングトレードの最大の特徴です。トレンドが続く限りポジションを保有し続けることができるため、大きな利幅を狙うことが可能になります。

スイングトレードが狙う値動きの仕組み

為替相場には「トレンド相場」と「レンジ相場」があります。スイングトレードでは主にトレンド相場を狙います。トレンドとは、価格が一定方向に継続的に動く状態のことです。例えば、上昇トレンドであれば「高値と安値が切り上がっていく」という特徴があります。

スイングトレードでは、このトレンドの波（スイング）に乗ることで利益を得ます。具体的には、上昇トレンド中の押し目（一時的な下落）で買い、戻り（一時的な上昇）で売るという戦略です。この押し目と戻りの判断には、日足や4時間足といった上位時間軸のチャート分析が重要になります。

他の手法との比較

取引手法	保有期間	利益目標（pips）	チャート確認頻度
スキャルピング	数秒〜数分	1〜10pips	常時監視
デイトレード	数時間〜1日以内	10〜50pips	1日数回
スイングトレード	数日〜数週間	50〜300pips	1日1〜2回

この表からもわかるように、スイングトレードは最も時間的余裕がある取引スタイルです。初心者の方でも、焦らずじっくりと相場分析ができるため、冷静な判断を下しやすいという利点があります。

会社員に最適な理由｜時間的制約を逆手に取る

スイングトレードが会社員に最適な理由は、仕事と投資を無理なく両立できる点にあります。一般的なサラリーマンは平日の日中に自由な時間を確保することが難しいため、短期売買には向いていません。しかし、スイングトレードなら通勤時間や昼休み、帰宅後のわずかな時間でも十分に対応できます。

チャートに張り付かなくても良い理由

スキャルピングやデイトレードでは、リアルタイムの価格変動を監視し、数分単位でエントリーと決済のタイミングを判断する必要があります。これは会社員にとって現実的ではありません。一方、スイングトレードでは日足チャートを中心に分析を行うため、1日に1〜2回チャートを確認するだけで十分です。

なぜ頻繁にチャートを見なくても良いのか、その仕組みを説明します。スイングトレードでは、エントリー時に損切りラインと利益確定ラインを明確に設定します。多くのFX業者では「指値注文」や「逆指値注文」といった機能があり、あらかじめ設定した価格に到達すると自動的に決済が行われます。つまり、ポジションを保有している間も、自分がチャートを見ていなくても自動的にリスク管理ができるのです。

精神的な負担が少ない

短期売買では、数秒から数分単位で損益が変動するため、精神的なストレスが非常に大きくなります。特に初心者の場合、目の前で損失が膨らむ様子を見ると、パニックになって冷静な判断ができなくなることがあります。

スイングトレードでは、エントリー後は基本的に「待つ」ことが中心になります。日足や4時間足といった長い時間軸で判断するため、短期的なノイズ（意味のない上下動）に惑わされることが少なくなります。仕事中に価格が多少動いても、それが長期的なトレンドに影響を与えるかどうかは帰宅後に確認すれば良いのです。

会社員ならではの強み

実は、会社員であることがスイングトレードにおいて有利に働く場合があります。専業トレーダーは相場から収入を得る必要があるため、無理にエントリーしてしまう「ポジポジ病」に陥りやすい傾向があります。一方、会社員は本業から安定した収入があるため、良いタイミングが来るまで焦らず待つことができます。

また、日中は仕事に集中しているため、無駄なエントリーを減らすことができます。これは意外と重要なポイントで、FXで負ける原因の多くは「やりすぎ」です。必要以上に取引を繰り返してしまい、結果的に損失を積み重ねてしまうのです。スイングトレードなら、週に1〜2回のエントリーで十分な利益を狙えるため、過剰取引のリスクを自然に抑えられます。

スイングトレードの具体的なメリット

スイングトレードには、時間的な柔軟性以外にも多くのメリットがあります。ここでは、会社員がスイングトレードを選ぶべき具体的な理由を詳しく解説します。

1. スワップポイントを受け取れる

スイングトレードでは数日以上ポジションを保有するため、スワップポイントを受け取ることができます。スワップポイントとは、2つの通貨の金利差から生じる利益のことです。例えば、日本円のような低金利通貨を売って、米ドルやオーストラリアドルのような高金利通貨を買うと、毎日金利差分の利益が口座に加算されます。

スワップポイントの詳しい仕組みについては、スワップポイントとは？金利差で稼ぐ仕組みと注意点で解説しています。

デイトレードやスキャルピングでは、日をまたいでポジションを保有しないため、スワップポイントの恩恵を受けることができません。しかし、スイングトレードなら為替差益とスワップポイントの両方を狙うことができ、二重の利益チャンスがあります。

ただし注意点として、金利が逆の場合（高金利通貨を売って低金利通貨を買う）は、逆にスワップポイントを支払う必要があります。そのため、スイングトレードを行う際は、スワップポイントがプラスになる方向でポジションを持つことが重要です。

2. 大きな値幅を狙える

スキャルピングやデイトレードでは、1回の取引で数pipsから数十pipsの利益を狙います。一方、スイングトレードでは数十pipsから数百pipsという大きな値幅を狙うことができます。

例えば、ドル円が140.00円から142.00円まで上昇する場合、これは200pipsの値動きです。デイトレーダーがこの200pipsを全て取ることは不可能ですが、スイングトレーダーなら押し目で買って高値で売ることで、大部分を取ることが可能です。

この大きな値幅を狙える理由は、トレンドの波に乗るという戦略にあります。為替相場は短期的にはランダムに動きますが、中長期的には明確なトレンドが発生することが多いのです。そのトレンドに乗ることで、一度のエントリーで大きな利益を得ることができます。

3. 取引コストが相対的に低い

FXでは、エントリーと決済のたびにスプレッドというコストが発生します。スプレッドとは、買値と売値の差のことで、実質的な取引手数料です。

例えば、ドル円のスプレッドが0.2pipsの場合を考えてみましょう。スキャルピングで1日に10回取引すると、0.2pips×10回＝2pipsのコストがかかります。しかし、スイングトレードなら週に1回のエントリーで済むため、同じ期間で比較するとコストは0.2pips×1回＝0.2pipsです。

つまり、取引回数が少ないほど、総合的なコストは低くなるのです。これは利益率に直結する重要なポイントです。特に初心者の場合、勝率が低いうちは取引回数を減らすことで、無駄な損失を防ぐことができます。

4. テクニカル分析の精度が高い

短期売買では、ノイズ（市場の無意味な上下動）の影響を受けやすく、テクニカル分析の精度が下がることがあります。例えば、1分足や5分足のチャートでは、大口投資家の一時的な注文や、経済ニュースの速報などで急激に価格が動くことがあります。

一方、日足や4時間足といった長い時間軸では、こうしたノイズの影響が平均化されるため、より明確なトレンドやパターンを読み取ることができます。移動平均線やボリンジャーバンド、サポート・レジスタンスラインといったテクニカル指標も、長期足の方が信頼性が高くなります。

これは統計学的にも裏付けられています。データポイントが多いほど（つまり、長い時間軸ほど）、ノイズの影響が薄まり、本質的なトレンドが浮き彫りになるのです。

5. 冷静な判断ができる

FXで最も重要なスキルの一つは「感情をコントロールする能力」です。短期売買では、目の前で価格が急変動するため、恐怖や欲といった感情に左右されやすくなります。しかし、スイングトレードでは、エントリー時に戦略を立て、あとは相場に任せるという姿勢が基本です。

また、ポジションを持っている間も、毎日大きく損益が変動するわけではないため、精神的に安定します。この心理的な余裕こそが、冷静な判断を可能にし、結果的に勝率を高める要因になります。

スイングトレードのデメリットと注意点

スイングトレードには多くのメリットがありますが、デメリットや注意すべき点も存在します。初心者の方が失敗しないために、これらをしっかり理解しておくことが重要です。

1. 週末の持ち越しリスク

スイングトレードでは、金曜日の夜にポジションを保有したまま週末を迎えることがあります。しかし、週末には市場が閉まっているため、もし大きなニュースやイベントが発生しても対応できません。月曜日の朝に市場が開いた瞬間、価格が大きく窓を開けて（ギャップして）動くことがあります。

週末リスクの詳細については、週末の持ち越しリスク｜金曜日のポジション管理で詳しく解説しています。

このリスクを軽減するためには、以下の対策が有効です。

金曜日の夜にポジションを決済する
損切りラインを必ず設定しておく
ポジションサイズを通常より小さくする
重要な経済イベント（G7サミット、選挙など）がある週末は避ける

2. 損切り幅が広くなる

スイングトレードでは、大きな値幅を狙う代わりに、損切り幅も広く取る必要があります。例えば、デイトレードなら10〜20pipsの損切りで済むところ、スイングトレードでは50〜100pips程度の損切り幅が必要になることがあります。

なぜ損切り幅を広くする必要があるのか、その理由を説明します。スイングトレードでは日足や4時間足といった長期足を見るため、短期的な上下動（ノイズ）を許容しなければなりません。損切りラインを短期足のレベルに設定してしまうと、トレンドの途中で不必要に損切りに引っかかってしまいます。

適切な損切りラインの設定方法は、損切り（ストップロス）の置き方｜根拠のある設定基準で詳しく解説しています。

ただし、損切り幅を広く取るということは、1回あたりの損失額が大きくなる可能性があるということです。そのため、ポジションサイズ（ロット数）を適切に調整し、1回の損失が資金の2%以内に収まるようにすることが重要です。

資金管理の基本については、2%ルールとは？1トレードのリスク許容額の決め方を参考にしてください。

3. 資金効率が悪い場合がある

スイングトレードでは、ポジションを数日から数週間保有するため、その間は資金が拘束されます。デイトレードなら1日に複数回取引できるため、同じ資金でも回転率が高くなりますが、スイングトレードでは一度にエントリーできる回数が限られます。

ただし、これは見方を変えればリスク管理にもなります。多くの初心者が失敗する原因は「やりすぎ」です。資金を全て使って複数のポジションを持ち、結果的に大きな損失を出してしまうケースが多いのです。スイングトレードなら、少ないポジション数で着実に利益を積み重ねることができます。

4. トレンドが発生しない時期は利益を出しにくい

スイングトレードはトレンド相場で威力を発揮する手法です。しかし、相場がレンジ相場（一定の範囲内で上下を繰り返す状態）になると、大きな値幅を取ることが難しくなります。

レンジ相場では、押し目で買っても高値まで伸びず、戻り売りをしても安値まで下がらないという状況が続きます。このような時期は、無理にエントリーせず、次のトレンドが発生するまで待つことが賢明です。

レンジ相場を見極める方法としては、以下のポイントがあります。

移動平均線が横ばいになっている
価格が明確なサポート・レジスタンスラインの間を行き来している
高値と安値が切り上がったり切り下がったりしていない

会社員向けスイングトレードの実践手順

ここでは、会社員が実際にスイングトレードを始める際の具体的な手順を解説します。初心者の方でも実践できるよう、ステップごとに説明していきます。

ステップ1：環境認識（上位足の分析）

スイングトレードでは、まず環境認識が最も重要です。環境認識とは、現在の相場がどのような状態にあるのかを把握することです。具体的には、以下の時間軸でチャートを確認します。

週足：長期的なトレンドを確認
日足：中期的なトレンドとエントリーポイントを探す
4時間足：エントリータイミングの最終確認

マルチタイムフレーム分析の詳細は、マルチタイムフレーム分析（MTF）｜上位足を見る重要性で解説しています。

この環境認識により、「今は上昇トレンドなのか、下降トレンドなのか、レンジなのか」を判断します。初心者がよくやる失敗は、短期足だけを見てエントリーしてしまうことです。例えば、5分足では上昇に見えても、日足では下降トレンドの途中ということがあります。この場合、短期的に買いでエントリーしても、すぐに下落に巻き込まれる可能性が高いのです。

ステップ2：エントリーポイントの選定

環境認識が終わったら、次はエントリーポイントを探します。スイングトレードでは、以下のポイントでエントリーすることが多いです。

押し目買い: 上昇トレンド中に一時的に価格が下がったところで買う
戻り売り: 下降トレンド中に一時的に価格が上がったところで売る
ブレイクアウト: 重要なレジスタンスやサポートラインを突破した瞬間にエントリー

具体的な判断基準としては、以下のテクニカル指標を組み合わせます。

移動平均線：価格が移動平均線に近づいたタイミングが押し目・戻りのサイン
水平線：過去に何度も反発したサポート・レジスタンスライン付近
フィボナッチ・リトレースメント：38.2%、50%、61.8%のラインが押し目・戻りの目安

ステップ3：損切りと利益確定の設定

エントリーしたら、すぐに損切りラインと利益確定ラインを設定します。これは絶対に忘れてはいけません。なぜなら、仕事中に相場が急変動しても、自動的にリスク管理ができるからです。

損切りラインの目安

直近の安値（買いの場合）または高値（売りの場合）の少し外側
重要なサポート・レジスタンスラインの外側
エントリー価格から50〜100pips程度（通貨ペアによる）

利益確定ラインの目安

次の重要なレジスタンス・サポートライン付近
損切り幅の2〜3倍の距離（リスクリワードレシオ2:1以上）
過去の高値・安値付近

リスクリワードレシオについては、リスクリワードレシオの計算｜勝率が低くても勝つ方法で詳しく解説しています。

ステップ4：ポジション管理（日次確認）

エントリー後は、1日1〜2回チャートを確認します。確認するタイミングは以下がおすすめです。

朝の通勤時間：前日のNY市場の動きを確認
夜の帰宅後：日足の確定前にトレンドの継続を確認

この時に確認すべきポイントは以下の通りです。

トレンドが継続しているか（移動平均線の向き、高値・安値の更新）
重要な経済指標の発表予定がないか
損切りラインに近づいていないか
利益確定ラインに到達しそうか

もしトレンドが崩れた場合（例：上昇トレンドが終わり、高値を更新しなくなった）は、利益確定を検討します。逆に、トレンドが強く継続している場合は、利益確定ラインを少し遠くに移動させて利益を伸ばすことも可能です。

ステップ5：決済と振り返り

利益確定または損切りに到達したら、ポジションを決済します。決済後は必ずトレード日誌をつけましょう。トレード日誌には以下の内容を記録します。

エントリー日時と価格
決済日時と価格
エントリーの根拠（なぜそこで買った・売ったのか）
結果（利益または損失の金額とpips）
反省点と改善点

トレード日誌の書き方については、トレード日誌の書き方｜Excel・手書きテンプレートで詳しく解説しています。

このトレード日誌をつけることで、自分の得意なパターンや苦手なパターンが見えてきます。例えば、「押し目買いは成功率が高いけれど、ブレイクアウトは失敗が多い」といった傾向がわかれば、今後は押し目買いに集中すれば良いとわかります。

実践例：ドル円の上昇トレンドでのスイングトレード

具体例として、ドル円の上昇トレンドでスイングトレードを行う場合を見てみましょう。

環境認識：週足で上昇トレンドを確認。20週移動平均線が上向きで、価格がその上にある。
エントリーポイント：日足で一時的に価格が下がり、20日移動平均線に接近。ここが押し目と判断してエントリー（140.50円で買い）。
損切り設定：直近安値の下、139.80円に損切りを設定（70pipsの損切り幅）。
利益確定設定：次のレジスタンスライン142.50円に利益確定を設定（200pipsの利益幅、リスクリワード約3:1）。
結果：5日後に利益確定ラインに到達し、200pipsの利益を獲得。さらにスワップポイントが5日分加算。

このように、スイングトレードでは1回のエントリーで大きな利益を狙うことができます。

まとめ

スイングトレードは、会社員にとって最適なFX手法です。チャートに張り付く必要がなく、仕事と両立しながら大きな利益を狙えることが最大の魅力です。ここで、この記事の要点をまとめます。

スイングトレードとは：数日から数週間という中期的な時間軸で取引を行い、大きな値幅を狙う手法
会社員に最適な理由：1日1〜2回のチャート確認で十分、精神的な負担が少ない、本業からの安定収入があるため焦らず待てる
主なメリット：スワップポイントを受け取れる、大きな値幅を狙える、取引コストが低い、テクニカル分析の精度が高い、冷静な判断ができる
デメリット：週末の持ち越しリスク、損切り幅が広くなる、資金効率が悪い場合がある、レンジ相場では利益を出しにくい
実践手順：環境認識→エントリーポイント選定→損切り・利益確定設定→日次確認→決済と振り返り

スイングトレードで成功するための最も重要なポイントは、焦らずにチャンスを待つことです。毎日エントリーする必要はありません。良いタイミングが来るまでじっくりと待ち、確信が持てるポイントでエントリーすることが勝率を高める秘訣です。

また、必ず損切りラインを設定し、リスク管理を徹底してください。一度の大きな損失で資金の大部分を失ってしまうと、再起が難しくなります。一方で、リスクをしっかり管理しながらコツコツと利益を積み重ねていけば、会社員でも安定した収益を得ることができます。

今日から、あなたもスイングトレードで兼業トレーダーとしての第一歩を踏み出してみましょう。まずは少額からスタートし、自分なりのトレードルールを確立していくことが大切です。

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免責事項

本記事は情報提供を目的としており、投資助言や勧誘を意図したものではありません。FX取引には高いリスクが伴い、投資元本を失う可能性があります。取引を行う際は、ご自身の判断と責任において行ってください。また、過去の実績や分析結果は将来の収益を保証するものではありません。投資にあたっては、金融商品の性質や取引の仕組みをよく理解した上で、ご自身の投資経験、資産状況、投資目的に照らして適切かどうか慎重にご判断ください。